公司概況

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西電財司各部門工作職責

一、產業金融部

(一)綜合授信

1.負責建立和完善授信及其它相關業務工作的規章制度;

2.負責審查客戶提供授信業務申請資料的合法性、完整性、有效性、真實性,并對授信資料進行調查分析和認定;

3.負責對客戶用信及經營情況進行跟蹤;

4.負責授信工作檔案材料的收集、整理和保管工作。

(二)貸后管理

1.負責跟蹤授信及信貸業務辦理后的客戶用信情況和經營情況;

2.負責實地走訪客戶,動態了解客戶的經營情況;

3.負責編寫貸后檢查報告;

4.負責貸款五級分類調整;

5.負責人行征信數據的報送、數據核對及貸款卡管理等工作。

(三)綜合服務

1.負責對集團及其各成員客戶開展全面調研摸底,了解客戶產品和市場前景,滿足集團及其成員客戶的金融訴求;

2.負責對擬開展的創新業務的調研、分析工作;

3.負責各類信貸業務開展的前期調查、評價工作。

(四)貸款業務

1.負責審查客戶提供資料;

2.負責對擔保人的擔保能力或提供的抵押、質押物進行調查與核實;

3.負責編制貸款調查報告,依據客戶需求,提出貸款金額、期限、利率和擔保方式等方面的建議;

4.負責跟蹤貸款業務,定期對借款客戶的經營狀況和資金使用情況進行分析;

5.負責貸款業務臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

(五)租賃業務

1.負責受理客戶融資租賃業務申請;

2.負責審查客戶提供資料;

3.負責對融資租賃期間租金的催繳;

4.負責辦理融資租賃到期所有權轉讓的業務;

5.實施融資租賃業務跟蹤;

6.負責租賃業務臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

(六)擔保業務

1.負責審查客戶提供資料;

2.負責對申請人的反擔保能力或提供的抵押、質押物的合法性和可行性進行調查核實;

3.負責辦理各類擔保業務;

4.負責定期對企業經營狀況進行分析;

5.負責擔保臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

(七)銀票業務

1.負責電子銀行承兌匯票的日常管理;

2.負責受理電子銀行承兌匯票的簽發與到期兌付;

3.負責電子銀行承兌匯票業務額度使用情況統計以及相關業務報表;

4.負責做好與結算部的業務憑證交接;

5.負責銀票業務臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

(八)貼現業務

1.負責商業匯票的貼現及轉貼現、再貼現的辦理、票據回購、貼現票據到期托收處理;

2.負責審查客戶提供資料;

3.負責受理各類貼現業務;

4.負責協調和處理商業匯票貼現業務出現的爭議;

5.負責做好與結算部的業務憑證交接;

6.負責貼現業務臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

(九)票據池業務

1.負責收集成員企業票據;

2.負責辦理票據入池和出池手續;

3.負責辦理入池票據的到期委托收款;

4.負責票據池業務臺賬的記錄及檔案資料的整理工作。

二、資金管理部

(一)資金業務

1.根據市場狀況及公司年度經營目標任務,制定公司年度資金業務計劃,確定資金業務開展的類型及規模;

2.負責資金業務收益指標,合理使用資金;

3.負責公司資金頭寸的管理與調撥;

4.負責公司同業存款定期、活期的存放;

5.負責公司國債逆回購業務的辦理;

6.負責公司資金拆借業務的辦理;

7.負責公司票據轉貼現、再貼現業務的辦理;

8.負責同業合作事項;

9.負責銀行對公司授信業務的資料整理與提供;

10.負責收集分析同業資金市場利率相關信息;

11.負責部資金日報表及所有資金業務相關的報表報送。

(二)投資業務

1.負責公司對同業合作機構的年度全面綜合授信工作;

2.負責公司年度投資策略、計劃的制定與執行;

3.負責公司自營、委托投資業務的開展;

4.負責公司證券賬戶的開立、變更、銷戶及余額統計核對等工作;

5.負責組織公司投委會相關工作;

6.負責投資業務的投后管理,按季度向投委會匯報投資期間管理報告;

7.負責投資業務風險的控制;

8.負責公司投資業務產品定期分析及相關業務報表的報送工作。

三、結算部

(一) 結算業務管理

1.負責編制結算業務工作計劃與預算,并組織實施;

2.負責成員企業日常收支結算處理,以及成員企業相互之間的內部轉賬處理;

3.負責為成員企業開戶、銷戶、變更賬戶信息以及預留印鑒;

4.負責成員企業活期存款、定期存款、通知存款、協定存款、保證金存款、委托存款的辦理;

5.負責結算空白憑證(轉賬支票、電匯憑證等)日常的購買、出售、使用、掛失、注銷;

6.負責按中國人民銀行規定的同種類同檔次利率對各成員企業的存款按日計息,按季結息;

7.負責與成員企業按月、按季的對賬工作,確保企業賬務的真實性、準確性和及時性;

8.負責配合人民法院、檢察院等國家執法機關對成員企業賬戶進行查詢、凍結、劃轉資金;

9.負責業務憑證的打印,以及企業客戶回單的分發與郵寄工作;

10.負責一樓業務庫的管理,確保每日營業終了章、證入庫;

11.負責結算業務憑證檔案的整理工作。

(二)專項業務管理

1.負責成員企業職工建房專戶資金使用的報批工作,協調好西安市住房公積金管理中心和企業的關系;

2.負責對成員企業的銀行賬戶及其資金的集中管理,包括歸集賬戶資金的上收、停止、撤銷等業務;

3.負責人行和銀保監各類宣傳活動的開展、總結報送工作;

4.負責公司銀行賬戶網銀密鑰經辦、復核的管理使用。

(三)反洗錢管理

1.按照人行西安分行反洗錢處的相關要求做好公司反洗錢工作,包括報表數據、分析報告的報送,以及宣傳、培訓等工作;

2.負責公司反洗錢系統的異常交易認定分析、客戶風險等級評估、客戶資料維護、涉恐黑名單管理、可疑交易報告新增等基本操作;

3.負責公司反洗錢工作相關的宣傳、培訓,報表、報告的報送及聯絡等工作。

四、國際業務部

(一)外匯賬戶管理

1.負責辦理成員企業外匯賬戶的開立、變更、銷戶工作;

2.負責外匯資金賬戶的資金查詢、歸集工作。

(二)外匯結算管理

負責辦理成員企業的外匯結算業務,僅提供境內同戶名資金劃轉及財務公司本傳。

(三)外匯存款管理

負責辦理成員企業外匯各類存款業務,并按規定向成員企業支付利息。

(四)外匯貸款管理

1.負責對外匯貸款業務進行貸前調查、貸中和貸后管理工作;

2.負責辦理境內外成員企業外匯自營貸款和委托貸款的發放和收回,并按借款合同約定收取利息;

3.負責辦理對外放款的登記、變更和注銷工作;

4.負責外匯貸款的五級分類工作。

(五)即期結售匯業務管理

1.負責辦理成員企業人民幣即期結售匯業務;

2.負責在銀行間市場進行結售匯操作;

3.負責按照外匯管理局要求報送各類業務報表。

(六)外匯資金管理

1.負責中國人民銀行外幣存款準備金的計算工作;

2.負責外匯資金的日常管理工作;

3.負責公司外匯境外融資工作;

4.負責辦理外債的登記、變更和注銷工作。

五、計劃財務部

(一)預算管理

1.負責建立和完善預算管理制度,發揮預算管理辦公室的作用,負責預算管理委員會日常工作,參與公司經營績效考核工作;

2.根據公司整體發展目標和要求,在全面預算管理工作領導小組的領導下,負責組織協調公司各部門編制部門預算,匯總編制公司全面預算;

3.負責依據集團下發的預算批復進行指標分解;

4.負責分析公司全面預算的執行情況及預算執行偏差情況,對預算執行偏差較大的重要指標進行預警和改進建議,定期組織開展公司經濟運行分析工作;

5.負責組織制定公司預算調整方案。

(二)會計管理

1.負責執行國家的會計政策,研究國家會計政策變更及對公司的影響;

2.負責組織開展公司各項會計核算工作;

3.負責財務報告的編制及報送工作;

4.負責開展財務決算工作;

5.負責財務信息管理工作,負責會計資料整理歸檔工作;

6.負責公司經營對外付款、報銷、工資發放等工作;

7.負責與公司網絡信息部、綜合辦公室共同實施資產清查工作;

8.配合公司資金管理部進行銀行賬戶信息管理;

9.按照西電集團財務部的相關要求開展財務工作;

10.負責接待內外部審計機構,并組織協調公司相關部門開展會計審計財務工作。

(三)財務管理

1.負責組織各項財務管理工作;

2.負責開展財務合規管理工作。

(四)稅務管理

1.負責執行國家稅法及相關稅務政策,研究稅收政策及其變化對公司的影響;

2.負責稅務申報、稅金繳納及相關工作;

3.負責稅收優惠政策的申請、落實及相關管理工作;

4.負責稅收籌劃和稅務安排、落實及相關管理工作;

5.負責稅務合規及風險管理工作;

6.負責配合稅務監管部門的稅務檢查工作;

7.負責與稅務監管部門保持良好的溝通與聯系。

(五)存款準備金及金融統計

1.負責中國人民銀行人民幣存款準備金的計算和本外幣準備金繳存工作。

2.負責人民銀行、西電集團、西安市統計局所開展的各項金融統計工作。

六、網絡信息部(信息化工作委員會辦公室)

(一)規劃管理

1.負責完善公司信息科技治理體系和信息科技管理體系;

2.負責制訂公司信息科技中長期戰略規劃、滾動規劃,并組織推進實施以及執行效果評價;

3.負責組織撰寫部門各類總結報告和管理報告。

(二)項目管理(信息化工作領導小組辦公室)

1.負責組織公司信息科技類項目的需求調研、項目立項、項目審批、項目采購、項目招標、開發計劃、開發質量、開發變更、測試計劃、測試方案、測試變更、上線實施、項目評價、項目驗收等項目過程管理;

2.負責公司信息科技類項目的日常管理、監督、推進和協調和各類文檔的查閱、編寫和記錄與存檔,以及深化應用培訓。

3.負責組織開展信息化工作領導小組辦公室日常管理,并按照公司制度要求上報信息科技管理事項由信息化工作領導小組審議。

(三)運營管理

1.負責公司信息科技類固定資產、無形資產、數據資產,包括資產采購、登記、調撥、轉讓、報廢等處置工作;

2.負責公司軟件正版化以及涉及知識產權的管理,以及低值耗材的管理;

3.負責建立以上資產的臺賬管理,建立資產管理清單,并組織實物盤點工作。

(四)運維管理

1.負責公司核心機房和災備機房基礎運營環境、網絡環境、重要信息系統、各類數據庫系統、一般信息系統、各類設備的管理、維護、巡檢,和發現問題的記錄、分析與處置;

2.負責各類維護日志的查閱、編寫和記錄與存檔,組織并評估公司信息科技服務水平,并持續推進整改;

3.負責協同管理部門出具相關運維情況說明報告。

(五)合規和安全管理(信息科技網絡安全領導小組辦公室)

1.負責貫徹執行國家相關法律法規、金融監管規定、集團管理要求,嚴格執行公司制度和規范,并制訂、修訂公司信息化制度和操作規范;

2.負責組織開展信息化工作委員會辦公室日常管理,并按照公司制度要求上報信息科技管理事項由信息化工作委員會審議;

3.負責組織與公司保持業務往來的外包服務商的管理;

4.負責各類管理日志的查閱、編寫和記錄與存檔;

5.負責評估和識別公司信息科技類風險的管理;

6.負責組織開展信息科技網絡安全領導小組辦公室日常管理,并按照公司制度要求上報信息科技管理事項由信息科技網絡安全領導小組審議;

7.負責制訂、調整、優化符合公司網絡安全保障、容量管理保障、業務連續性保障、重要關鍵設備保障、配置基線保障、數據治理保障、各類系統權限管理的安全策略;

8.負責制訂、調整、優化符合公司應急管理保障的預案,并定期開展應急演練的執行;

9.負責各類安全日志的查閱、編寫和記錄與存檔,以及安全管理培訓;

10.負責組織并評估公司信息安全管理水平,并持續推進整改。

七、稽核審計部(審計委員會辦公室)

(一)業務內控合規審計

1.負責制定年度審計計劃,經審計委員會審議通過后組織實施。撰寫年度審計報告,并上報審計委員會審議;

2.負責開展公司內部常規及專項審計工作,并對審計發現的問題提出意見和建議,負責對重點業務進行穿行測試;

3.配合陜西銀保監局、國家審計機關、事務所等相關機構對公司進行專項審計監督檢查工作;

4.負責對內外部審計中發現的問題進行整改追蹤;

5.負責審計委員會日常管理工作;

6.歸口負責公司制度管理工作,研究建立制度管理體系與制度評價體系,組織各部門開展制度編修、宣貫、評審及制度發布,檢查制度執行情況。

(二)監管報表編制

1.負責維護非現場監管報表說明,及時設計并更新報表底稿;

2.根據監管要求,及時編制各類非現場監管報表及經營情況分析報告;

3.負責提供人行評級數據,負責提供銀保監會評級定量部分;

4.配合財務公司協會進行行業數據統計,報送公司業務開展及治理等相關采集報表;

5.負責報送人行穩定評估、風險監測等監測報表;

6.負責對統計工作開展自我評估,至少每年進行一次統計自評價,并上報相關監管部門。

八、風險管理部(風險控制委員會辦公室)

(一)風險管理

1.落實各項金融管理法律法規和制度,建立健全風險管理體系;

2.制定部門年度風險工作計劃,并上報董事會風險控制委員會審議;

3.負責承接集團布置的風控工作,實施公司全面風險管理:組織公司風險識別、評估、組織落實風險管控措施,出具風險管理報告及內控自評價報告;

4.負責每月對資本充足率、流動性比例等風險指標的監測、預警和變動分析;每季度發布風險預警信息;每年對公司流動性壓力測試方案設計及實施;

5.負責承接內外部各機構布置的專項風險工作,包括但不限于各類風險排查自查工作的組織落實、撰寫風險管控報告、風險政策宣貫等;

6.評級自評資料收集、編纂和報告撰寫;

7.負責風險控制委員會日常管理工作。

(二)法律合規管理

1.建立并完善合規管理組織體系,充實完善合規工作內容,承接集團合規部相關工作;

2.歸口負責法律事務管理工作,組織完善法律事務管理體系,負責對接銀保監局法規處及集團法律事務部門布置的相關工作;

3.開展風險、合規、法治培訓;

4.對各部門對外簽署合同文本進行法律合規審核,對公司新增、修改的制度進行合規審核;

5.歸口負責公司合同管理工作,研究建立健全合同管理體系及制度,制定完善合同規范文本,負責重要合同的法律審核工作,組織合同完善歸檔與臺賬管理等,防范合同違約風險等。

九、綜合辦公室(黨群、紀檢監察室)

(一)行政事務(國家安全、總務管理、武裝工作)

1.歸口負責公司、黨總支行政事務管理工作,建立并完善公司和黨總支的行政事務管理制度體系;

2.負責編制行政事務工作計劃與預算,并組織實施;

3.負責按照公司安排組織召開黨總支會議、經理辦公會議及其他會議,做好議題征集、會議記錄,會議紀要編發,以及會議決議上傳下達及督辦工作;

4.負責公文管理,包括文件的收發、審核、傳遞及督辦;

5.負責公共關系與接待事務管理;

6.負責外事管理工作,組織開展出國人員培訓教育;

7.負責保密管理工作,負責公司保密委員會的日常管理工作;

8.負責與國家安全相關事項的組織和實施工作;

9.負責信訪維穩及武裝工作;

10.負責采購及招投標工作;

11.負責車輛、門衛、辦公服務、物業、水電氣和通信、安防、消防等行政服務保障工作管理;

12.負責安全生產、環保、能源管理,負責公司安全工作委員會辦公室日常工作。

(二)法人治理(董事會事務)

1.負責公司章程管理,包括擬定公司章程修改方案;

2.負責公司股東會日常工作,包括議案的征集、會議籌備、會議記錄和決議等;

3.負責公司董事會日常工作,協助公司監事會管理;

4.負責“三會”文件管理,包括會議決議、記錄、紀要等重要文件資料;

5.組織開展公司股權管理工作。

(三)黨建及紀檢監察

1.負責公司黨建及日常黨務工作,建立健全黨建工作機制;

2.制定黨建規劃和年度工作計劃,落實具體措施,并組織實施;

3.負責建立健全黨建工作各項體制機制保障,落實黨建工作責任制總體要求;

4.負責黨員教育管理,指導基層黨支部健全黨內組織生活;

5.負責公司企業文化、宣傳管理及意識形態管理工作,負責公司輿情管理與應對工作;

6.指導、督促公司工會、共青團等群團組織工作,負責統戰管理工作;

7.負責公司黨風廉政建設和反腐敗工作,積極開展廉政宣傳教育,組織開展效能監察和專項檢查工作;

8.受理黨員的控告和申訴,保障黨員的權利,負責受理群眾舉報及信訪的分類、統計、上報和立卷歸檔工作;

9.貫徹落實集團紀委和紀檢監察部門的有關要求,并配合做好相關工作,對黨風廉政建設責任制和配套制度執行情況進行監督檢查、考核和實施追究。

(四)戰略規劃和產權管理

1.建立和完善公司戰略管理體系和制度,組織制定公司中長期發展戰略規劃、三年滾動規劃、業務發展規劃等,并組織宣貫、推進實施;

2.組織開展戰略回顧及規劃執行效果評價,完善戰略規劃,推進提升管理工作;

3.負責推進戰略合作落地,跟蹤戰略合作事項實施;

4.負責公司對外股權投資的相關工作;

5.負責公司固定資產管理,建立資產管理臺賬,定期開展實物資產盤點工作;

6.負責公司營業執照年檢、變更管理。

(五)干部管理

1.負責公司中層干部(含后備干部)管理工作;

2.負責中層干部的培養、選拔和任用具體工作,提出工作建議,出具考察報告;

3.負責中層干部的監督管理,做好干部誡勉談話、述職述廉、個人有關事項報告制等落實工作;

4.負責中層干部出國(境)的政審工作;

5.負責中層干部檔案及人事檔案管理。

(六)人力資源管理

1.負責公司人才隊伍的培養開發、管理、使用以及人才引進工作;

2.負責公司培訓體系的構建和完善;

3.負責公司勞動合同、保密協議、競業限制協議的辦理,負責勞動糾紛協調處理工作;

4.負責考核薪酬及激勵管理工作;

5.負責退休職工事務管理。




票據業務:029-84490405  結算業務:029-84244128  外匯業務:029-84251843  行政辦公電話:029-84297898      

廉政舉報電話:029-84297898、84263945  廉政舉報郵箱:bgs@xdcwgs.com

公司地址:西安市高新區唐興路7號C座6層/7層  郵政編碼:710075

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